¿Qué significa la automatización de la carga de trabajo para el sector de servicios financieros?
Hoy en día, el sector financiero utiliza cada vez más el poder de la tecnología a fin de proporcionar servicios diferenciados, explorar una variedad de asociaciones comerciales, acceder a nuevos mercados y transformar la forma en que fluye el dinero.
Junto con la explosión de la tecnología, las nuevas capacidades para la automatización de la carga de trabajo ayuda a las instituciones bancarias y financieras a transformarse a nivel digital, en especial para impulsar la eficiencia operativa y satisfacer las demandas siempre cambiantes de los clientes.
La implementación de la automatización de la carga de trabajo dentro de un sistema financiero complejo libera el potencial tanto de la organización como de su gente. Con varios tipos de soluciones de automatización disponibles para las empresas financieras, podemos explorar los casos de uso y explicar cómo los bancos, las cooperativas de crédito y otras instituciones financieras pueden beneficiarse de las soluciones de automatización de la carga de trabajo, como OpCon.
En el sector de servicios bancarios y financieros, la automatización se trata menos de involucrar robots físicos y más de software de movilización para automatizar y estructurar tareas que, por lo general, realizan las personas.
Todos los días en todo el mundo, las instituciones financieras de todos los tamaños siguen utilizando métodos de procesamiento manual para completar largas listas de tareas fundamentales para el negocio, lo que resulta en ineficiencias masivas de los trabajadores. La presencia de planificadores de trabajo anticuados se generaliza, y las intervenciones y anulaciones manuales requeridas consumen horas de trabajo valiosas. Dado que la tecnología ahora puede completar estas tareas de manera más rápida y segura que los equipos de personas, la automatización de la carga de trabajo a menudo es una forma rentable de optimizar los procesos financieros del negocio.
Uno de los principales desafíos dentro del sector financiero es la falta de capacidad para integrar varios tipos de software específicos del sector en TI, las operaciones o la contabilidad. La automatización de la carga de trabajo de OpCon se conecta a través de múltiples plataformas de TI a fin de crear eficiencias entre sistemas de principio a fin.
Con menos necesidad del capital humano para realizar esas tareas tediosas y repetitivas, los empleados cuentan con tiempo disponible para enfocarse en proyectos de mayor valor que ayuden a servir a los clientes y escalar el negocio. Asimismo, teniendo en cuenta la seguridad y el cumplimiento para las instituciones financieras, la automatización de la carga de trabajo minimiza muchos de los procesos manuales que por lo general se requieren para cumplir, eliminando virtualmente los errores.
¿Cómo se compara la automatización de la carga de trabajo con la automatización robótica de procesos?
Las herramientas de automatización de la carga de trabajo y las soluciones de programación de trabajos pueden ayudar a resolver problemas sofisticados al tomar decisiones inteligentes dentro de un conjunto de controles. Dado el aumento de la banca en línea y las opciones de pago sin dinero en efectivo, es importante contar con un sistema de automatización financiera que se mejore a sí mismo a medida que recibe más y más datos.
Para el sector financiero, la Automatización robótica de procesos (RPA) se refiere al software que se programa para ayudar en el procesamiento de las tareas repetitivas que realizan los empleados, al igual que un asistente virtual bancario.
Las tareas amigables con RPA incluyen enviar correos electrónicos, abrir aplicaciones y copiar y pegar información de un sistema bancario a otro. Sin embargo, RPA no interactúa con cada uno de los complejos sistemas de TI necesarios para ejecutar una institución financiera exitosa.
En corto, las herramientas de automatización de la carga de trabajo ayudan a las empresas a resolver problemas complejos mediante la realización de tareas repetitivas con una entrada mínima, mientras que RPA automatiza tareas manuales muy simples.
¿Por qué automatizar los procesos financieros del negocio?
A la luz del cambio global hacia sociedades sin dinero efectivo, el papel de IA en la detección y mitigación del fraude y el auge de la banca en línea, la automatización nunca ha sido tan importante para las organizaciones financieras.
Las plataformas de automatización de la carga de trabajo como OpCon de SMA Technologies eliminan los errores humanos con la gestión centralizada de scripts y desglosan los silos de aplicaciones mediante la integración de flujos de trabajo de multiplataforma dentro de un único punto de control. Tener una única plataforma que otorgue visibilidad y control sobre todas las aplicaciones es, por lejos, el uso más eficiente de los recursos, lo que ahorra horas de trabajo en todos los departamentos de TI.
La automatización también ha demostrado ser un verdadero cambio de juego para los procedimientos de la parte administrativa. A menudo, las instituciones financieras con miles de personas que procesan solicitudes de clientes que requieren mucho tiempo corren el riesgo de obtener resultados inconsistentes en el mejor de los casos, y una alta tasa de error en el peor. Las soluciones automatizadas pueden reducir drásticamente el tiempo necesario para el procesamiento de la parte administrativa, lo que permite a los empleados centrarse en un trabajo que genere más valor.
Aplicaciones comunes de la automatización de la carga de trabajo en las finanzas
Las instituciones financieras de todo el mundo utilizan la automatización de la carga de trabajo OpCon de SMA Technologies para mejorar los procesos y procedimientos fundamentales del negocio, tales como:
- - Recuperación en caso de desastre y continuidad de las operaciones.
- - Debida diligencia del cliente (CDD, por sus siglas en inglés).
- - Transferencia de archivos.
- - Análisis de auditoría, cumplimiento y riesgo.
- - Planificación financiera e informes de datos.
- - Conciliación de cuenta del cliente.
- - Validación de datos.
- - Contabilidad y finanzas operativas.
Un uso central de la plataforma de automatización es mejorar la gestión de riesgos y reducir los gastos. Cuando un banco tiene varios sistemas operativos con diferentes scripts y flujos de trabajo que se ejecutan en varios servidores, se vuelve inmanejable con el tiempo, en especial cuando se intenta procesar excepciones y solucionar problemas inesperados. Con una vista de panel único, OpCon ofrece una visibilidad clara en múltiples sistemas operativos, diferentes lenguajes de programación e incluso departamentos.
La eficiencia en los entornos de recuperación ante desastres de las instituciones financieras también es clave para proporcionar un soporte adecuado a los clientes. Antes de implementar OpCon de SMA Technologies en su entorno de recuperación de desastres, el proceso de conmutación de Credit Union VyStar tomaba aproximadamente dos horas y media y requería más de 150 pasos manuales. OpCon ahora automatiza el 95 % de este proceso.
Cómo pueden ayudar las tecnologías de SMA Technologies
La plataforma de automatización de la carga de trabajo OpCon de SMA Technologies ayuda a las empresas financieras a cumplir sus objetivos comerciales estratégicos, sin la necesidad de un costoso impulso de mejoramiento interno. Gracias a la orquestación bimodal y multifuncional y la infraestructura de nube híbrida, OpCon puede impulsar la agilidad operativa, así como la automatización a escala.
Para los equipos financieros ocupados, una consolidación clara de los sistemas operativos de flujo de trabajo es esencial para el buen funcionamiento de sus negocios. Con una plataforma única, la automatización de la carga de trabajo de OpCon permite mejorar la productividad y la velocidad de los empleados, al tiempo que reduce los riesgos, los costos operativos y los errores humanos.
Jack Henry & Associates (JHA) reconoció que la dependencia de los procesos manuales ineficientes era la causa principal de múltiples obstáculos en su hoja de ruta tecnológica. Por lo tanto, JHA integró OpCon con todos los procesos de flujo de datos de terceros (almacén de datos, BI, ACH, compensación de cheques, reserva federal, etc.) a fin de ejecutar un cliente de $ 14.4M a $ 3.5B en el mismo sistema debido a las capacidades de automatización.
En el transcurso de 10 años trabajando con OpCon, JHA pasó de 7 servidores de producción a 300 y sumó más de 250 clientes de centros de datos, agregando solo 1 miembro a su personal de Operaciones de TI. Actualmente están procesando más de 100.000 flujos de trabajo con OpCon, y su sistema ha evolucionado con el fin de tener la flexibilidad necesaria para gestionar clientes pequeños y multimillonarios mediante las mismas aplicaciones.
Básicamente, la gestión del flujo de trabajo, la mejora de la seguridad y la gobernanza, y la automatización total de la recuperación ante desastres a menudo tienen el mayor impacto en la capacidad de las instituciones financieras para cumplir, reducir los costos y aumentar las eficiencias. Con la industria financiera experimentando cambios importantes en la forma en que los consumidores interactúan con el negocio, la automatización de la carga de trabajo es una herramienta vital para las instituciones bancarias y financieras de todos los tamaños.
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