La RPA au Service du Secteur Bancaire

Les robots arrivent, et ils sont là pour nous aider.

Comment ? En éliminant des centaines de tâches manuelles effectuées chaque jour par les institutions bancaires, ce qui se traduit par moins d'erreurs, un traitement plus rapide et des heures de temps consacrées à des projets et initiatives plus stratégiques et de plus haut niveau.

Nous faisons bien sûr référence à la RPA, une technologie puissante et facile à utiliser que les banques et les coopératives de crédit emploient chaque jour pour rationaliser les tâches et les processus courants nécessitant beaucoup de main d'œuvre.

Qu'est ce que la RPA?

Robotic process automation (RPA)désigne la capacité d'enregistrer une séquence d'interactions humaines - telles que les frappes au clavier, les mouvements de la souris et les clics - par l'intermédiaire d'un logiciel et de les restituer à la demande.

La RPA est une forme avancée d'automatisation qui utilise une combinaison d'automatisation, de vision par ordinateur et d'apprentissage automatique pour automatiser les processus répétitifs et à fort volume, comme l'extraction de données, le remplissage de formulaires et le transfert de fichiers. Elle est très efficace pour remplacer la main-d'œuvre humaine dans ces tâches monotones et banales.

Mais la RPA ne remplace pas les fonctions cognitives humaines de haut niveau et ne pense pas par elle-même. En fait, il n'y a pas de "robots" (du moins dans le sens populaire du terme) impliqués dans la RPA.

Au contraire, la RPA utilise des "robots" logiciels (ou "bots") pour imiter les interactions entre l'homme et l'ordinateur afin d'exécuter un large éventail de tâches simples, plus rapidement, plus efficacement et sans erreur.

Pourquoi utiliser la RPA dans les services financiers ?

La RPA est un outil puissant qui supprime l'intervention manuelle dans les tâches simples et répétitives. Ce faisant, elle offre aux banques et aux institutions financières de nombreux avantages.

Tout d'abord, la RPA permet de s'assurer que les tâches répétitives conservent une qualité constante et exempte d'erreurs. Alors que les humains sont sujets à la fatigue mentale et physique, en particulier lorsqu'ils répètent un processus simple heure après heure et jour après jour, les logiciels ont la capacité de suivre les instructions programmées à la lettre, exactement de la même manière, à perpétuité.

La RPA exécute également ces tâches beaucoup plus rapidement et à toute heure du jour ou de la nuit. Cela permet de réduire le temps nécessaire à l'exécution de certaines tâches et de garantir que les rapports quotidiens et mensuels et les processus sont exécutés, mis à jour et livrés à temps à chaque fois.

Par exemple, la RPA est un excellent outil pour extraire d'une plateforme existante des données difficiles d'accès et les transférer dans une feuille de calcul Excel. Elle permet également de transférer des données entre deux sites web ou services qui ne communiquent pas naturellement entre eux.

En éliminant les tâches répétitives et manuelles, il n'est plus nécessaire que des personnes soient impliquées dans ces processus. Il en résulte d'importantes économies, car le personnel peut être redéployé pour travailler sur des initiatives de plus haut niveau, plus stratégiques et plus proches des clients, qui ajoutent de la valeur directement au résultat net.

Cas d'utilisation courants de la RPA dans le secteur financier

La RPA est une solution naturelle pour le secteur bancaire, et de nombreuses entreprises ont déjà déployé cette technologie précieuse pour rationaliser et améliorer les processus internes et les processus de travail. Voici quelques-uns des cas d'utilisation les plus courants dans les services financiers :

1. Accueil des clients et ouverture de compte
   Les banques et les institutions financières font beaucoup d'efforts pour accueillir un nouveau client. Les représentants doivent demander une pièce d'identité, répondre à des questions sur la connaissance du client, obtenir des scores de crédit, comparer des noms à la base de données, accepter un dépôt initial et commander des chèques et des cartes de débit. La RPA peut automatiser un grand nombre de ces processus de routine en les intégrant à des bases de données et des systèmes externes, rationalisant ainsi le processus d'ouverture de compte et créant une expérience client meilleure et plus fluide.
   
2. Traitement des prêts
   La RPA peut automatiser une variété de tâches de création et d'administration de prêts, de la demande à la souscription et de la clôture à l'examen annuel. Par exemple, grâce à la RPA, les analystes de crédit peuvent programmer des routines automatisées pour identifier et recueillir des données financières pertinentes à partir des déclarations fiscales et des états financiers des demandeurs, garantissant ainsi que les informations sont recueillies et classées rapidement et efficacement en vue d'une analyse plus approfondie.
   
3. Ajustements des taux d'intérêt
   Avec la RPA, les banques peuvent programmer des routines automatisées qui garantissent que le taux d'intérêt de chaque prêt et compte à taux variable est ajusté correctement, conformément aux accords et aux informations fournies aux clients.
   
4. Comptes fournisseurs
   La comptabilité fournisseurs est encore une fonction largement basée sur le papier, ce qui la rend idéale pour l'automatisation grâce à la RPA. Les comptables peuvent utiliser cette technologie pour lire automatiquement les factures des fournisseurs, les comparer aux bases de données internes, identifier les erreurs et générer les paiements, le tout sans intervention manuelle directe.
   
5. Comptabilité générale
   En raison de sa nature répétitive et récurrente, le rapprochement des comptes est un autre domaine propice à la RPA. Grâce à l'automatisation, les banques peuvent collecter des données à partir de plusieurs systèmes legacys, valider et vérifier les informations et les rapprocher des comptes généraux.
   
6. Détection des fraudes
   Avec l'augmentation des risques de fraude et de cybersécurité, les institutions financières doivent garder une longueur d'avance sur les mauvais acteurs, et la rapidité est impérative. La RPA, ainsi que l'apprentissage automatique et d'autres technologies cognitives, peuvent compléter la vigilance humaine en surveillant en permanence les anomalies qui peuvent signifier des attaques potentielles.
   
7. Compliance
   Les services financiers sont l'un des secteurs les plus réglementés, ce qui fait de la conformité une activité à forte intensité de main-d'œuvre et de ressources. Grâce à la RPA, les responsables de la conformité peuvent accélérer leurs processus de travail en programmant des extractions de données automatisées à partir de diverses sources, ce qui permet de générer et de distribuer des rapports automatisés et réguliers à l'intention de la direction, du conseil d'administration et des examinateurs réglementaires. Grâce à la RPA, les banques peuvent réduire le temps et les efforts consacrés à la conformité, garantissant ainsi des examens de sécurité plus fluides et moins perturbants.
   
8. Accueil et départ des employés
   Pour les RH, l'intégration d'un nouvel employé est l'une des tâches les plus complexes de toute organisation. Le nouvel employé doit recevoir un badge, avoir accès à de nombreux systèmes internes, suivre une formation, être inscrit à un régime de soins de santé et à d'autres avantages sociaux, et être intégré dans le système de paie. Et lorsqu'un employé quitte son employeur, tous ces processus doivent être annulés, de manière efficace et précise. La RPA est idéale pour automatiser un grand nombre de ces processus de routine, garantissant ainsi à l'employé une expérience positive et sans erreur au sein de l'organisation.

L'avenir de la RPA, c'est l'orchestration

Aussi convaincants soient-ils, ces cas d'utilisation ne représentent que la partie émergée de l'iceberg. Lorsque la RPA devient une extension de votre plateforme d'automatisation et d'orchestration de la charge de travail (WLA&O), les avantages potentiels des deux ensembles de technologies deviennent exponentiellement plus précieux.

Par exemple, lorsqu'elle est déployée avec une solution WLA&O puissante comme OpCon, la RPA peut être utilisée pour combler les lacunes manuelles dans les processus automatisés lorsqu'une intégration n'est pas prise en charge ou n'existe pas. En tant que telle, elle peut répondre aux opportunités d'automatisation du "dernier kilomètre" dans les processus WLA&O existants.

En général, la RPA peut automatiser tout ce qui peut être effectué manuellement par un utilisateur en enregistrant et en rejouant les étapes à la demande. Associée à la puissance et aux capacités d'une véritable solution WLA&O comme OpCon, la RPA peut traiter des processus entiers dédiés à l'automatisation de processus manuels et de cas d'utilisation plus complexes, étendant ainsi les capacités et les avantages robustes d'une solution WLA&O.