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L’automatisation des processus transforme le secteur des assurances

Le secteur des assurances doit gérer des environnements IT de plus en plus complexes dans un contexte marqué par de nouvelles réglementations et contrôles. De nouvelles technologies émergent, comme l’IA et l’accélération des services en ligne et mobiles. L’automatisation s’impose naturellement aux acteurs du secteur pour mener à bien leurs stratégies de transformation digitale.
Insurance

Que signifie l’automatisation des processus pour les assurances ?

Le secteur financier exploite de plus en plus la technologie pour proposer des services différenciés, explorer de nouveaux partenariats, se positionner sur de nouveaux marchés et transformer ses interactions avec ses clients.

Outre cette explosion de la technologie, de nouvelles fonctionnalités d’automatisation des traitements IT aident les établissements bancaires et financiers à opérer leur transformation digitale, pour gagner en efficacité opérationnelle et satisfaire les besoins changeants des entreprises et des clients.

L’automatisation appliquée à un système IT complexe libère le potentiel de productivité de l’entreprise et de ses salariés. Nous proposons différents types de solutions d’automatisation aux compagnies d’assurance si bien que nous sommes en capacité d’explorer les scénarios et d’expliquer aux assureurs comment ils pourraient tirer profit de plateforme d’automatisation comme OpCon.

Dans le secteur des assurances, l’automatisation porte surtout sur des logiciels capables d’automatiser et de structurer des tâches généralement manuelles.

Chaque jour, partout dans le monde, des compagnies d’assurance de toute taille utilisent toujours des méthodes de traitement manuelles pour effectuer de longues listes de tâches d’importance stratégique, ce qui se traduit par des pertes d’efficacité massives. D’anciennes plateformes de programmation de jobs sont encore légion. Les nombreuses interventions manuelles mobilisent des heures de travail qui pourraient être mieux utilisées. Comme la technologie permet d’effectuer ces tâches plus rapidement et avec davantage de fiabilité que des équipes, l’automatisation est souvent un moyen économique d’optimiser les processus métier dans le secteur des assurances.

L’une des grandes difficultés réside dans l’incapacité d’intégrer différents logiciels propres au secteur aux outils IT des différentes divisions. L’automatisation des processus IT par OpCon permet de connecter les applis en muti-plateformes pour créer des synergies entre systèmes et gagner en efficacité de bout en bout.

Comme il y a moins besoin de main d’œuvre pour se charger de ces tâches répétitives laborieuses, les salariés peuvent se consacrer à des projets plus stratégiques, au service des clients et du développement de l’entreprise. Et comme la sécurité et la conformité sont des priorités pour les assurances, l’automatisation réduit nettement les processus manuels généralement requis pour se maintenir en conformité. Avec moins d’erreurs à la clé et des rapports d'audit clairs, la mise en conformité se fait automatiquement et sans contraintes.

Qu’est-ce qui distingue l’automatisation des processus et l’automatisation RPA (robotic process automation) ?

Des outils d’automatisation et des solutions de programmation de jobs peuvent aider à régler des problèmes épineux en appliquant des décisions intelligentes. L’automatisation excelle pour les processus IT de back-end qui intègrent les applis de tiers et rend le fonctionnement de l’IT bien plus efficace. Face à la multiplication des options de souscription en ligne et mobiles, il est important d’avoir un système d’automatisation des assurances capable de s’améliorer à mesure qu’il reçoit des données.

Dans ce secteur, l’automatisation Robotic Process Automation (RPA) désigne un logiciel programmé pour seconder les salariés devant traiter de nombreuses tâches répétitives, un peu comme un assistant virtuel. Il peut s’agir des tâches suivantes : envoi d’e-mails, ouverture d’applications et copier-coller d’informations d’une base de données à une autre. Mais une solution RPA n’interagit pas avec chacun des systèmes IT complexes indispensables au bon fonctionnement d’une compagnie d’assurance.

Tout l’intérêt d’une plateforme d’automatisation est qu’elle constitue un point de contrôle central de l’ensemble des processus automatisés dans un environnement IT complexe. OpCon intègre des systèmes ERP comme SAP ou Infor aux solutions ITSM de fournisseurs comme ServiceNow, ainsi qu’aux environnements Windows et Linux, de sorte que tout se déroule avec un maximum de fluidité. Les notifications, alertes et workflows de résolution sont centralisés sur une même console, ce qui simplifie grandement la gestion des systèmes IT des grandes entreprises.

Autrement dit, les plateformes d’automatisation WLA aident les compagnies à régler des problèmes complexes en permettant l’exécution de tâches répétitives avec le minimum d’intervention, tandis que les outils RPA automatisent des tâches manuelles très simples.

Pourquoi automatiser les processus métier des compagnies d’assurance ?

Dans le contexte actuel marqué par l’adoption des interactions pilotées par des applis, le rôle de l’IA dans la détection et la lutte contre la fraude et l’essor des services en ligne, jamais l’automatisation n’a été aussi prépondérante pour les compagnies d’assurance.

Les plateformes d’automatisation comme OpCon de SMA Technologies éliminent les erreurs manuelles avec la gestion centralisée des scripts, ainsi que les silos d’applications par l’intégration de workflows multiplateformes en un point de contrôle central. Disposer d’une plateforme unique capable d’offrir une visibilité totale et le contrôle de toutes les applications est de loin la stratégie la plus judicieuse pour optimiser les ressources des équipes IT et tenir les budgets.

L’automatisation change également la donne au niveau des procédures de back-office. Souvent, les compagnies d’assurance où plusieurs milliers d’agents traitent les demandes des clients risquent au mieux des résultats fluctuants et au pire un taux d’erreur élevé. Les solutions automatisées permettent de réduire nettement le temps de traitement en back-office, libérant ainsi les salariés qui peuvent se consacrer à des missions à plus forte valeur ajoutée.

Applications courantes d’automatisation des processus dans le secteur des assurances

Partout dans le monde, des assureurs utilisent la plateforme d’automatisation OpCon de SMA Technologies pour améliorer leurs processus métier et les procédures suivantes :

  • - Reprise après sinistre et continuité de l’activité
  • - Vigilance vis-à-vis des clients ou Customer due-diligence (CDD)
  • - Transferts de fichiers
  • - Analyse des risques, de la conformité et des audits
  • - Planification des assurances et reporting de données
  • - Rapprochement de comptes client
  • - Validation des données
  • - Assurance et comptabilité opérationnelles

Une plateforme d’automatisation aide à mieux gérer les risques et à réduire les coûts. Quand une compagnie compte plusieurs systèmes d’exploitation avec différents scripts et workflows tournant sur de multiples serveurs, la situation devient vite ingérable, surtout pour traiter les exceptions et dépanner en cas d’imprévus. Avec OpCon, tous les processus IT sont visibles depuis un seule interface de contrôle, assurant une totale visibilité sur plusieurs systèmes d’exploitation, différents langages de programmation et même plusieurs départements.

Il convient également d’améliorer l’efficacité des environnements de reprise après sinistre pour mieux satisfaire les assurés. Avant qu’un client déploie la plateforme OpCon dans son environnement de reprise après sinistre, son processus de basculement pouvait prendre deux heures et demi et induisait plus de 150 étapes manuelles. OpCon automatise à présent 95% du processus.

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Quelle aide SMA Technologies peut-elle apporter ?

La plateforme d'automatisation OpCon de SMA Technologies aide les compagnies d’assurance à tenir leurs objectifs stratégiques, sans devoir investir dans de coûteuses formations internes. Grâce à l’orchestration bimodale et transversale et à l’infrastructure cloud hybride, OpCon génère une plus grande agilité opérationnelle et permet l’automatisation à grande échelle.

Les équipes déjà bien occupées doivent consolider les workflows des systèmes d’exploitation pour garantir leur fluidité de fonctionnement. Avec OpCon, une seule plateforme d’automatisation suffit à améliorer la productivité des salariés et la rapidité d’exécution, tout en réduisant les risques, les coûts d’exploitation et les erreurs manuelles.

La direction de Jack Henry & Associates (JHA) s’est rendu compte que l’existence de plusieurs processus manuels inefficaces constituait des obstacles pour leur feuille de route technologique. JHA a alors décidé d’intégrer OpCon à l’ensemble de ses processus d’échange de données avec des tiers (entrepôt de données, BI, ACH, compensation de chèques, réserve fédérale, etc.) pour faire tourner un client de 14,4 millions de dollars à 3,5 milliards de dollars sur le même système grâce à l’automatisation.

La gestion des workflows, l’amélioration de la sécurité et de la gouvernance et l’automatisation complète de la reprise après sinistre ont ainsi les meilleurs effets sur la capacité des assureurs à se maintenir en conformité, à réduire leurs coûts et à gagner en efficacité. Dans le contexte actuel d’évolution majeure des interactions entre les consommateurs et les compagnies d’assurance, l’automatisation des processus IT est un outil vital pour les assureurs de toute taille.

Dites-nous comment vous envisagez l’automatisation

Pour en savoir plus sur la capacité de la plateforme d’automatisation OpCon à améliorer votre efficacité opérationnelle, renseignez le formulaire ci-dessous et l’un de nos experts vous contactera.

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