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Deux axes d’automatisation se présentent dans les institutions financières

Temps De Lecture
3 mins
Derniere Mise A Jour
mai 6th, 2020
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Accélérer votre automatisation

Les banques, coopératives de crédit et institutions financières de tous types et de toute taille sont lancées dans une course à l'innovation. Les événements récents liés au COVID-19 ont montré comment le recours à l’automatisation pouvait générer de gros gains d’efficacité. DSI, CTO et départements IT sont tous contraints de devoir trouver des solutions hautement efficaces, avec un ROI important.

Pour y parvenir dans des délais courts, voici les deux axes d’automatisation que devraient privilégier les institutions financières :

  • Utilisation d’une plateforme WLA pour bénéficier de synergies RPA
  • Automatisation de la procédure d’attribution de prêt

Plusieurs métriques définissent le ROI d’une stratégie d’automatisation.

La technologie choisie devrait permettre de :

  • Économiser des heures de travail
  • Réduire les erreurs
  • Accélérer les processus clés
  • Accroître la résilience
  • Renforcer la sécurité

Comment utiliser votre plateforme d’automatisation des processus dans un objectif RPA

L’automatisation robotisée des processus (robotic process automation ou RPA) évoque de grandes promesses d'automatisation. C’est le cas la plupart du temps. Mais la solution peine à régler efficacement certains problèmes.

Une solution RPA fait des merveilles dans un contexte d’automatisation très simple, de par ses fonctionnalités prêtes à l’emploi. Elle permet d’automatiser nombre de tâches simples et répétitives, qui prennent sinon beaucoup de temps, comme la saisie de gros volumes de données ou le formatage automatique de documents. Si vous êtes en présence de 1.000 personnes ayant à peu de choses près les mêmes responsabilités de saisie de données et de demandes de clients, une solution RPA vous donnera entière satisfaction. Mais… c’est l’évolutivité qui pêche. Le fait de configurer plusieurs bots en réponse aux besoins de différents utilisateurs introduit rapidement un haut degré de complexité et de maintenance qui fait que le coût de la solution augmente rapidement.

Si vous avez abandonné votre logiciel de traitement par lots au profit d’une plateforme d’automatisation de la charge de travail, ou que vous envisagez de le faire, vous disposez peut-être déjà d’une solution en réponse à plusieurs de vos objectifs RPA. Si votre plateforme WLA dispose d’une interface Self Service programmable, vous pouvez autoriser l’accès d’utilisateurs pour qu’ils exécutent des workflows complexes en toute sécurité. Vous aurez besoin d’un programmeur capable de créer les scripts et les appels d’API nécessaires, mais c’est aussi le cas pour des solutions RPA complexes.

Un investissement WLA est nettement plus lourd d’emblée que pour la plupart des solutions RPA, mais dans le cas d’installations d’automatisation complexes, surtout celles avec des serveurs et des datacenters, cela revient au final moins cher, avec une plus grande robustesse à la clé.

Vous voulez en savoir plus ? Lisez notre blog, vous y trouverez des informations sur les solutions d’automatisation qu’une stratégie WLA peut apporter à votre entreprise.

Automatisez votre process d’autorisation de prêt

Le montage d’un dossier de prêt est un long processus comportant possiblement des écueils. Voici quelques pistes d’automatisation aussi bénéfiques pour vos clients que pour votre activité :

  • Phase de pré qualification : acheminement de la demande selon différents critères
  • Phase de demande de prêt : examen par le représentant compétent
  • Phase d’étude de la demande de prêt : contrôle des informations manquantes
  • Phase de souscription : la demande est évaluée et analysée
  • Phase de décision de crédit : la demande passe de la souscription au contrôle qualité
  • Phase de contrôle qualité : le souscripteur est informé de la décision et la phase de financement débute
  • Phase de financement du prêt : obtention des fonds et signature des documents

Une solution d’automatisation adaptée peut s’appliquer à une telle procédure de validation en plusieurs étapes. Une fois décomposée en étapes individuelles, elle se réduit à une série de notifications, de protocoles de routage et de workflows d’activation. Les opérateurs peuvent ainsi prendre des décisions rapidement, avec un risque d’erreur minime, si bien que les opérations s’en trouvent accélérées.

Lisez notre blog, vous y trouverez plus d’information sur OpCon, notre plateforme d’automatisation financière, et sa capacité à accélérer votre procédure d’autorisation de prêt tout en réduisant les erreurs.

Autres tâches à valeur ajoutée que vous pourriez automatiser

Les plateformes WLA comme OpCon ont un périmètre bien plus large qu’on ne le pense. Voici quelques-unes des tâches automatisables :

  • Décaissement en espèces
  • Gestion des recettes
  • Opérations générales
  • Transferts de fichiers
  • Rapports
  • Onboarding
  • Offboarding
  • Gestion des conteneurs Docker
  • Test de reprise après sinistre
  • Etc.

Des centaines d’acteurs de l’industrie des services financiers nous font confiance, des petites coopératives de crédit aux grands opérateurs de datacenters. Contactez-nous, nous nous ferons un plaisir de vous renseigner.

Dans cet article

Les institutions financières ont besoin de solutions d'automatisation qui apportent des bénéfices sur le long terme. Dans cet article, nous en passons deux en revue.

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